•Bank dapat menjual lebih dari US$5 miliar, kata pejabat tersebut, Cardoso menghadapi Senat pada hari Selasa karena jatuhnya naira

Di tengah langkah-langkah barunya untuk menstabilkan nilai tukar negara yang bergejolak, Bank Sentral Nigeria telah memerintahkan bank-bank uang simpanan untuk menjual kelebihan stok dolar mereka pada tanggal 1 Februari 2024.

CBN, yang mengungkapkan hal tersebut dalam surat edaran baru yang dirilis pada hari Rabu, juga memperingatkan kreditor agar tidak mengumpulkan kelebihan devisa untuk mendapatkan keuntungan.

Menurut para pejabat, bank sentral percaya bahwa beberapa bank komersial memegang posisi valuta asing jangka panjang untuk memungkinkan mereka memperoleh keuntungan dari pergerakan nilai tukar yang bergejolak.

Surat edaran baru ini memperkenalkan serangkaian pedoman yang bertujuan untuk mengurangi risiko yang terkait dengan praktik-praktik ini.

Dalam surat edaran bertajuk “Harmonisasi persyaratan pelaporan eksposur valuta asing bank”, CBN mengemukakan kekhawatiran tentang tren pertumbuhan bank yang memegang posisi mata uang asing dalam jumlah besar.

Surat edaran terbaru ini dikeluarkan hanya 48 jam setelah CBN mengeluarkan surat edaran yang antara lain memperingatkan bank dan pialang valuta asing agar tidak menerbitkan nilai tukar palsu.

Hal baru ini juga terjadi setelah adanya penyesuaian metodologi yang digunakan untuk menghitung nilai tukar resmi negara oleh FMDQ Exchange.

Revisi tersebut mendorong nilai Pasar Valuta Asing Otonomi Nigeria (nilai tukar resmi) dari sekitar N900/dolar menjadi N1,480/dolar. Naira ditutup pada 1.450/dolar di pasar paralel pada hari Selasa.

Langkah yang bertujuan menyatukan nilai tukar resmi dan pasar paralel disambut baik oleh para ekonom dan pemangku kepentingan lainnya.

Namun, mereka menantang CBN untuk melunasi tunggakan mata uang asing yang diperkirakan mencapai lebih dari US$5 miliar dan juga untuk membiayai permintaan mata uang asing di pasar resmi. Hal ini, kata mereka, akan menghindari situasi di mana harga pasar paralel akan kembali menyimpang dari harga resmi.

Rupanya, sebagai bagian dari langkah-langkah untuk membiayai aplikasi valuta asing di jendela resmi, CBN, dalam surat edaran terbarunya yang dirilis pada hari Rabu, menuduh bank-bank memegang posisi valuta asing secara berlebihan.

Alhasil, bank sentral memberikan waktu kepada kreditor hingga 1 Februari 2024 (hari ini) untuk menjual kelebihan posisi dolar.

Pernyataan tertanggal 31 Januari 2024 itu ditandatangani oleh Direktur Perdagangan dan Devisa CBN, Dr. Hassan Mahmud, dan perwakilan Direktur Pengawasan Perbankan CBN, Ms.

Surat edaran tersebut sebagian berbunyi: “Bank Sentral Nigeria dengan prihatin memperhatikan pertumbuhan eksposur valuta asing bank melalui Posisi Devisa Neto (NOP) mereka. Hal ini menciptakan insentif bagi bank untuk menahan posisi long mata uang asing, yang membuat bank terkena risiko nilai tukar mata uang asing dan risiko lainnya.”

Untuk mengatasi masalah ini, CBN mengeluarkan persyaratan kehati-hatian dalam surat edaran yang harus dipatuhi oleh bank. Fokus utama dari persyaratan ini adalah pengelolaan Posisi Devisa Neto (NOP).

NOP mengukur selisih antara aset bank dalam mata uang asing (yang dimilikinya dalam mata uang asing) dan kewajiban dalam mata uang asing (hutangnya dalam mata uang asing).

Dalam surat edaran tersebut disebutkan bahwa PDN tidak boleh melebihi 20% cerukan atau 0% cerukan dana pemegang saham bank.

Perhitungan ini, kata apex bank, harus dilakukan dengan menggunakan Metode Agregat Bruto, yang memberikan gambaran komprehensif mengenai eksposur valuta asing bank.

Selain itu, bank yang memiliki PDN saat ini yang melebihi ambang batas tersebut wajib menyesuaikan posisinya agar sesuai dengan ketentuan baru paling lambat tanggal 1 Februari 2024.

Selain itu, bank harus menghitung PDN dan Posisi Perdagangan Mata Uang Asing (FCT) harian dan bulanan menggunakan template khusus yang disediakan oleh CBN.

CBN juga mengarahkan bank untuk menjaga kecukupan stok aset asing likuid berkualitas tinggi, seperti uang tunai dan obligasi pemerintah, dalam setiap mata uang penting.

Menurut surat edaran tersebut, semua bank diwajibkan untuk menerapkan sistem perbendaharaan dan manajemen risiko yang memadai untuk melakukan pengawasan terhadap seluruh eksposur valuta asing dan memastikan pelaporan yang akurat dan tepat waktu.

Bank diharapkan segera menempatkan seluruh eksposur mereka dalam batas yang ditetapkan dan memastikan bahwa semua pengembalian yang diserahkan ke CBN mencerminkan neraca mereka secara akurat.”

Terakhir, CBN memperingatkan bank bahwa kegagalan memenuhi batas PDN akan mengakibatkan sanksi langsung dan penghentian pasar valas.

Pada paruh tahun 2023, First Bank, UBA, Zenith, Access, dan GTB melaporkan total keuntungan revaluasi mata uang sebesar N1,38 triliun.

Pada saat itu, bank utama mengeluarkan arahan yang menginstruksikan bank-bank komersial untuk menolak menggunakan pendapatan revaluasi mata uang mereka untuk dividen dan biaya operasional. Disebutkan bahwa “bank yang melebihi batas kehati-hatian NOP karena revaluasi nilai tukar akan diberikan toleransi atas pelanggaran tersebut berdasarkan permintaan.”

Seorang eksekutif senior bank, yang berbicara tanpa menyebut nama, mengatakan surat edaran baru itu akan memaksa bank untuk menjual kelebihan likuiditas dolar melebihi $5 miliar.

Bankir terkemuka tersebut berkata: “Sama seperti sebagian masyarakat Nigeria lebih memilih untuk menyimpan uang mereka dalam dolar karena naira bukanlah penyimpan nilai yang baik, bank juga menyimpan kelebihan likuiditas dalam dolar untuk memperoleh keuntungan. Mereka melakukan pekerjaan mereka sendiri di tingkat institusi. Apa yang dikatakan CBN melalui surat edaran baru ini adalah bahwa kelebihan likuiditas dalam dolar tidak dapat ditahan lagi. Mata uang asing apa pun yang Anda miliki harus terikat pada sesuatu, suatu transaksi atau kewajiban yang dapat Anda buktikan. Bank memperoleh banyak keuntungan revaluasi. Saya yakin beberapa bank mendapat persetujuan pada pemerintahan terakhir untuk menyimpan lebih banyak dolar daripada yang dibutuhkan. Idenya adalah jika bank menjual kelebihan dolar ini, maka akan ada likuiditas dan nilai tukar akan stabil. Investor asing akan masuk.”

Perdagangan Naira

Sementara itu, naira ditutup pada N1,455.59/$ pada jendela resmi pada hari Rabu, menurut FMDQ Securities Exchange. Ini merupakan apresiasi sebesar 1,82 persen dari N1482.57/$ yang ditutup pada hari Selasa.

Di pasar paralel, ia kehilangan N61 untuk diperdagangkan pada N1,511/$. Operator di Bureau De Change, Malam Ibrahim, mengatakan kepada The PUNCH: “Untuk saat ini, kami menjual antara N1,511/$ dan N1,512/$. Sebelumnya hari ini, dolar dijual antara N1,535/$ dan N1,540/$.”

Operator lain mengatakan mereka hanya bisa menjual dengan harga N1,510/dolar. Namun, sumber pasar memberi tahu koresponden kami tentang “kebijakan larangan penjualan” yang akan diterapkan besok oleh serikat pekerja BDC.

Sumber tersebut mengatakan keputusan itu diambil hari ini setelah pertimbangan serius mengenai cara mengekang jatuhnya naira.

“Tidak ada yang akan datang ke pasar besok. Kami ingin menutup pasar karena sejujurnya, naira sedang anjlok. Hal ini disebabkan oleh beberapa pemberitaan media pada minggu ini bahwa dolar kini dijual seharga N1,500 meskipun kami masih menjual seharga N1,400. Sekarang semua orang menyalahkan operator pasar gelap dan itulah sebabnya kami memutuskan bahwa pasar akan tetap tutup besok,” kata sumber tersebut.

“Kami akan melanjutkannya besok dan tarifnya akan kurang dari N1,400/$,” sumber itu menambahkan.

Di pasar mata uang kripto peer-to-peer, naira diperdagangkan seharga N1,495.1/$ di platform P2P Binance pada saat laporan ini dibuat.

Naira mencatat minggu terburuknya di pasar resmi menyusul keputusan FMDQ Securities Exchange untuk meninjau metodologi yang digunakan untuk menetapkan nilai tukar. Menurut pernyataan pasar, penghitungan baru ini akan berupaya mempersempit kesenjangan antara kurs resmi dan kurs paralel naira.

Dikatakan: “Tinjauan ini bertujuan untuk mengatasi fluktuasi dan tantangan baru-baru ini yang dihadapi di pasar valuta asing (‘FX’) Nigeria.”

Ia menambahkan: “Tinjauan ini difokuskan pada peningkatan akurasi dan keandalan proses penentuan tarif NAFEX dan NAFEM, dengan fokus pada ketersediaan dan integritas data, yang melibatkan proses validasi data yang ketat, termasuk pemeriksaan toleransi yang akan diterapkan oleh Bursa FMDQ. , tunduk pada kebijakan dan prosedur internal.”

Senat memanggil Cardoso

Sementara itu, Senat, pada hari Rabu, melalui Komite Perbankan, Asuransi dan Lembaga Keuangan Lainnya, memanggil Gubernur Bank Sentral Nigeria, Olayemi Cardoso, untuk hadir di hadapannya pada hari Selasa minggu depan untuk menjawab pertanyaan tentang keadaan perekonomian. dan jatuhnya naira di pasar valuta asing.

Komite tersebut, diketuai oleh Senator Adetokunbo Abiru (APC Lagos East), bertemu pada hari Rabu ketika naira anjlok hingga lebih dari N1,500/dolar dan memutuskan untuk memanggil gubernur CBN dalam perjalanan keluarnya.

Naira pada jendela resmi pada hari Selasa jatuh ke level terendah sepanjang masa di N1,482 menjadi US$1.

Unit lokal ditutup pada 1,348 terhadap dolar pada hari Senin setelah FMDQ Security Exchange merevisi metodologi yang digunakan untuk menghitung tarifnya.

Berbicara kepada wartawan usai pertemuan tertutup di Majelis Nasional, Abiru mengatakan keadaan perekonomian, terutama tingkat inflasi, menjadi perhatian besar para anggota parlemen.

Dia berkata: “Kami mengadakan pertemuan sore ini pada dasarnya untuk fokus pada arah perekonomian Nigeria.

“Kita semua adalah saksi hidup atas apa yang terjadi. Yang menjadi sorotan dalam perekonomian adalah laju inflasi yang terjadi dan tentunya menjadi kekhawatiran besar bagi kita.

“Kami berunding di antara kami sendiri. Masalah-masalah penting telah diatasi dan kami yakin tindakan selanjutnya adalah memanggil Gubernur CBN pada hari Selasa pukul 15.00 untuk memberikan penjelasan yang tepat mengenai keadaan perekonomian.

“Kami sudah menyelesaikan masalah ini dan akan mengkomunikasikannya kepada gubernur CBN, setelah itu kami akan berkomunikasi lebih lanjut dengan pers.”

Sumber