Ini musim pajak, disediakan oleh kantor pajak menambahkan staf dan teknologi untuk “membalikkan tingkat audit yang rendah secara historis” bagi pembayar pajak berpenghasilan tinggi. Musim untuk melamar mungkin sudah tiba waktu yang menegangkan bagi banyak orang antara kebutuhan untuk bernavigasi bentuk yang tak terhitung jumlahnya DAN ringkasan semua informasi yang benar. Ancaman audit yang semakin besar dapat semakin meningkatkan tekanan pada musim pajak.

Cerita ini adalah bagian dari Pajak 2024Perangkat lunak pajak terbaik CNET, tip pajak, dan segala hal lain yang Anda perlukan untuk mengajukan pengembalian dan melacak pengembalian dana Anda.

Menurut kantor pajakaudit hanyalah peninjauan akun “untuk memastikan bahwa informasi dilaporkan dengan benar sesuai dengan peraturan perpajakan dan untuk memverifikasi bahwa jumlah pajak yang dilaporkan benar.”

Apakah Anda termasuk “individu berpenghasilan tinggi dan kaya” yang ditargetkan IRS tahun ini, peluang Anda untuk diaudit masih sangat kecil: Dari sekitar 165 juta pengembalian yang diterima IRS pada tahun 2022. sekitar 626.204, atau kurang dari 0,4%, telah diaudit.

seni lencana nasihat pajak

Peninjauan atas pengembalian pajak federal Anda mungkin dilakukan secara acak, namun perilaku tertentu lebih mungkin ditandai dibandingkan perilaku lainnya. Berdasarkan IRS, audit ditentukan berdasarkan “rumus statistik” yang membandingkan pengembalian Anda dengan pengembalian wajib pajak lainnya. Kesalahan dapat mengingatkan Anda

Berikut adalah beberapa kesalahan umum yang memerlukan pengawasan lebih lanjut dari IRS, dan tip tentang apa yang dapat Anda lakukan untuk menghindarinya.

Saran pajak lainnya, lihat lembar contekan pengembalian pajak kami DAN software pajak terbaik untuk tahun 2024.

1. Pengembalian Anda tidak lengkap

“Tidak ada sesuatu yang secara otomatis memicu audit, namun dokumentasi yang tidak cocok adalah alasan paling umum untuk menerima surat dari kantor pajak” – Jo Willetts, direktur sumber daya pajak di perusahaan tersebut Jackson Hewittkatanya kepada CNET.

Willetts mengatakan, hal ini bisa terjadi karena hal sederhana seperti kehilangan formulir, “dan hal ini sering terjadi pada orang-orang yang sedang terburu-buru di menit-menit terakhir.”

Pemerintah federal menawarkan berbagai pinjaman, seperti: kredit pajak anakyang memungkinkan orang tua mengajukan permohonan hingga $2.000 per anak yang memenuhi syarat.

Anda harus menunjukkan bahwa Anda secara hukum memenuhi syarat untuk mendapatkan manfaat ini, kata Willetts.

“Jika Anda tidak mengklaim kredit pajak anak tahun lalu dan Anda mengklaim tiga anak tahun ini dan mereka bukan bayi, itu akan memicu surat dari IRS,” katanya.

Hal ini tidak selalu berarti Anda melakukan kesalahan atau mencoba menipu pemerintah. Mungkin Anda punya bayi pada Mei 2023 dan IRS sedang mengerjakan pengembalian Anda pada tahun 2022.

2. Anda mencampuradukkan matematika atau informasi lainnya

Meskipun kesalahan matematika sederhana biasanya tidak menghasilkan penyelidikan IRS secara menyeluruh, kesalahan tersebut memerlukan pengawasan tambahan dan memperlambat proses pengembalian Anda. Hal yang sama dapat terjadi jika Anda salah memasukkan nomor Jaminan Sosial, mengubah nomor alamat Anda, dan kesalahan besar lainnya.

Pengiriman secara elektronik mengurangi kesalahan ini dengan mengambil banyak informasi dari pengembalian sebelumnya dan memungkinkan Anda memuat W-2 atau 1099 langsung ke sistem.

Menggunakan jasa penasihat pajak profesional juga merupakan perlindungan yang baik terhadap kesalahan dan kesalahan perhitungan.

3. Anda wiraswasta dan tidak melaporkan potongan Anda secara akurat

“Jika Anda bekerja untuk diri sendiri dan memiliki pengeluaran bisnis yang sah, Anda seharusnya merasa berhak untuk membayarnya,” kata pakar pajak TurboTax Lisa Greene-Lewis. “Pastikan Anda memiliki tanda terima dan dokumentasi untuk mendukungnya.”

Jika Anda mengklaim pengurangan untuk kantor di rumah, ruang tersebut harus digunakan “secara eksklusif dan teratur untuk tujuan perdagangan atau bisnis”, dan bukan meja ruang makan.

Jika Anda mengklaim biaya transportasi, Anda harus mendokumentasikan jarak tempuh yang Anda gunakan untuk pekerjaan Anda. Jika Anda mengurangi 100% kendaraan pribadi Anda sebagai pengeluaran bisnis, hal itu akan menimbulkan tanda bahaya, kata Greene-Lewis.

Ketekunan sangat penting ketika mengurangi jamuan bisnis. Pada tahun 2021 dan 2022, jamuan makan bisnis dapat dikurangkan sebesar 100%, namun batas tersebut kini telah diturunkan lagi menjadi 50%.

“Tetapi Anda harus mendokumentasikan dengan siapa Anda, apa tujuan pertemuan itu, tanggal makan malam, dan sebagainya,” kata Greene-Lewis. – Dan simpan kuitansinya, tentu saja.

4. Anda melaporkan pengeluaran atau kerugian bisnis secara berlebihan

hari pajak-4053 hari pajak-4053

Sistem komputer IRS mencari potongan yang di luar norma bagi orang-orang dalam profesi Anda.

Angela Lang/CNET

Jika Anda memperoleh penghasilan dari suatu bisnis, Anda harus mengajukan formulir Jadwal C. Namun, hal ini mempersulit pengembalian Anda dan dapat meningkatkan kemungkinan IRS akan menghubungi Anda.

Greene-Lewis mendorong pembayar pajak untuk mengklaim pemotongan apa pun yang menjadi hak mereka secara hukum, namun harus sangat rajin dalam membuktikan pemotongan tersebut dengan memberikan informasi rinci dan dokumen pendukung.

Secara umum, algoritma IRS mencari pemotongan yang berada di luar norma bagi orang-orang dalam profesi Anda: Jika Anda seorang pengacara paten, namun biaya perjalanan Anda tiga kali lebih tinggi dari apa yang diklaim oleh pengacara paten lainnya, hal ini dapat menyebabkan pengawasan yang lebih ketat.

Jika Anda mengalami kerugian dalam bisnis Anda selama beberapa tahun berturut-turut, IRS mungkin ingin memastikan bisnis Anda beroperasi dengan baik.

Berdasarkan Thomas Scott, mitra pajak di perusahaan CPA Apriopemilik usaha kecil yang menyimpan catatan ceroboh sering kali melakukan pemotongan yang sembrono.

“Ketika pemilik bisnis menambah pengeluaran dan pengurangan, hal tersebut cenderung bertahan,” kata Scott kepada CNET. “Sebagai bagian dari audit, IRS akan memerlukan dukungan dan bukti pemotongan, dan jika tidak diberikan, pemotongan tersebut tidak akan diizinkan.”

Demikian pula, Scott menambahkan, “perusahaan yang mencoba memanfaatkan insentif dan kredit yang tidak memenuhi syarat dapat menimbulkan tanda bahaya.”

5. Potongan amal Anda terlalu tinggi

Jika Anda memerinci potongan Anda, Anda dapat mengklaim sumbangan tunai ke badan amal yang diakui, serta nilai sumbangan mobil, pakaian, dan properti lainnya. IRS akan mengetahui jika donasi Anda tampaknya tidak sesuai dengan pendapatan Anda.

Program komputer lembaga tersebut, sistem Fungsi Informasi Diskriminan, terus-menerus memindai hasil untuk mencari anomali semacam itu.

“Jika Anda mengklaim potongan amal sebesar setengah dari penghasilan Anda, itu akan menarik perhatian mereka,” kata Greene-Lewis kepada CNET.

IRS membatasi berapa banyak pendapatan kotor Anda yang disesuaikan yang dapat dikurangkan sebagai kontribusi amal. Ada beberapa bentuk donasi yang mungkin melebihi batas ini namun hal ini kemungkinan besar akan menuai kritik, jadi sebaiknya Anda membereskan semua dokumen Anda.

6. Anda memiliki penghasilan yang tidak diumumkan

Intinya: Pengusaha diharuskan untuk mengajukan formulir W-2 ke IRS yang mencerminkan penghasilan Anda, atau 1099 untuk pekerja lepas dan kontraktor yang berpenghasilan lebih dari $600.

IRS secara otomatis memeriksa apakah pendapatan yang Anda laporkan sesuai dengan yang dilaporkan atasan Anda. Anda juga menerima pemberitahuan tentang bunga atau penghasilan dari rekening tabungan, investasi, dan perdagangan saham, serta kemenangan perjudian dalam jumlah besar, warisan, dan hampir semua jenis pendapatan lainnya.

Jika Anda tidak melaporkan keuntungan modal dari transaksi mata uang kripto, hal ini dapat mengakibatkan audit.

Bahkan jika Anda bekerja di industri tunai – katakanlah sebagai pelayan atau pengasuh anak – penghasilan yang tidak diklaim dapat mengejar Anda.

“Jika seseorang membawa anaknya untuk Anda rawat, kemungkinan besar mereka melaporkan layanan Anda pada pajak mereka. Jadi, Anda harus memastikan semuanya baik-baik saja,” kata Willetts. “Bahkan usaha kecil seperti pengecatan rumah pun membutuhkan komitmen dari Anda. Ini pada akhirnya akan berakhir di meja IRS.”

Instansi pemerintah sedang berbicara satu sama lain, tambahnya. Jika Anda menyatakan penghasilan sebesar $20.000 pada pengembalian pajak Anda tetapi menyetor $80.000 saat mengajukan pinjaman rumah yang didukung Administrasi Perumahan Federal, hal itu akan menimbulkan tanda bahaya.

Menurut Thomas Scott dari Aprio, pemilik usaha kecil yang tidak menyimpan catatan yang baik juga cenderung tidak melaporkan laporannya, yang merupakan risiko audit yang besar.

“Karena pemilik bisnis tidak memantau pendapatannya sepanjang tahun, ketika tiba waktunya untuk mengajukan pengembalian pajak, dia biasanya memperkirakannya berdasarkan perkiraan,” kata Scott. “Masalah dengan pendekatan ini muncul karena sebagian besar pendapatan yang diperoleh dilaporkan ke IRS pada Formulir 1099. IRS dapat membandingkan pendapatan yang dilaporkan pada pengembalian pemilik dengan pendapatan yang dilaporkan pada Formulir 1099.”

IRS menerima tip dari warga yang peduli, sehingga karyawan yang tidak puas atau rekan kerja yang dirugikan mungkin akan sangat senang untuk melaporkan Anda atas penipuan pajakterutama sejak agensi Program pelapor pelanggaran tahun 2006 peningkatan insentif untuk potensi 15% hingga 30% dari pendapatan yang dikumpulkan oleh IRS.



Sumber