Sebuah laporan investigasi dari sebuah organisasi sipil telah dirilis yang berbatasan dengan tuduhan “kegiatan tidak bermoral, tidak etis dan kriminal” yang ditujukan terhadap Guaranty Trust Bank Limited, anak perusahaan dari Guaranty Trust Holding Company Plc (juga dikenal sebagai GTCO PIC).
Laporan tersebut dirilis oleh Global Integrity Crusade Network (GICN) dan ditandatangani oleh presidennya, Edwin Omaga, pada hari Jumat.
Guaranty Trust Bank dipimpin oleh Segun Julius Agbaje, yang saat ini menjabat sebagai Group CEO sejak Agustus 2021.
Pernyataan yang ditandatangani mencatat bahwa Laporan Investigasi Swasta (PIR) disusun sesuai dengan Bagian 24 (d) dan (e) Konstitusi Republik Federal Nigeria tahun 1999 (sebagaimana telah diubah), dibaca bersama dengan Tujuan kami No. 2.
Pernyataan tersebut menyatakan bahwa penting bagi kelompok tersebut untuk membantu memastikan bahwa praktik korupsi dihapuskan di negara tersebut.
Laporan tersebut menyatakan bahwa Guaranty Trust Bank Limited didirikan pada 19 Juli 1990 dan memiliki izin untuk menjalankan perbankan komersial dan layanan terkait lainnya di Nigeria dan di tempat lain.
Laporan tersebut lebih lanjut menyatakan bahwa Bank memiliki 25 Miliar Saham Biasa dengan 8 Direktur Aktif tetapi satu-satunya Pemegang Saham dan Orang dengan Pengendalian Signifikan adalah Guaranty Trust Holding Company Plc, yang diwakili oleh Segun Julius Agbaje.
“Di Inggris, Segun Julius Agbaje memulai Bank dengan mendaftarkannya di Companies House sebagai Rainsouth Limited dengan nomor 5969821 pada tanggal 8 Desember 2006. Rainsouth Limited tersebut mengalami beberapa kali perubahan hingga menjadi Guaranty Trust Bank (UK) Limited pada Maret 17 , 2008.”
Kelompok tersebut lebih lanjut mencatat bahwa, pada tanggal laporannya, terdapat lebih dari 10.000 nasabah yang terkena bahaya serius tanpa sepengetahuan mereka, karena rekening diduga dibuka di Guaranty Trust Bank atas nama mereka tanpa persetujuan mereka.
“Salah satu praktik korupsi yang baru-baru ini dikaitkan dengan Guaranty Trust Bank Limited di Nigeria berkaitan dengan pembukaan rekening yang tidak diminta. Ini adalah situasi di mana nasabah tidak menghubungi Bank atau menunjukkan minat untuk mempertahankan rekening di Bank. Namun Bank tetap mencari informasi nasabah seperti nomor telepon, tanggal lahir, Nomor Verifikasi Bank (BVN) dan rincian penting lainnya untuk membuka rekening bagi nasabah tanpa persetujuannya.
“Tujuan dari praktik ini adalah untuk meningkatkan basis nasabah Bank, memberikan posisi tinggi dalam hal ukuran, kapasitas dan profitabilitas. Kami menegaskan bahwa pembukaan rekening yang tidak diminta merupakan pelanggaran privasi data, pencurian identitas dan dapat membuat pemegang rekening yang tidak bersalah terkena banyak kejahatan keuangan. Hingga saat ini, terdapat lebih dari 10,000 nasabah di database Guaranty Trust Bank Limited yang telah terkena bahaya serius tanpa sepengetahuan mereka.”
Laporan tersebut juga mencatat bahwa beberapa nasabah yang terkena dampak mengancam akan menuntut Bank.
Selain itu, Guaranty Trust Bank dituduh dalam PIR karena tergesa-gesa menyusun laporan keuangan yang menyesatkan dan menyatakan keuntungan palsu untuk menyesatkan masyarakat tentang posisi keuangannya.
“Kami juga menemukan bahwa Guaranty Trust Bank Limited telah melaporkan keuntungan yang tidak mencerminkan kinerja keuangan sebenarnya. Misalnya, GTCO PIc pada tanggal 11 September 2024 merilis Laporan Keuangan Konsolidasi dan Audit Terpisah untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2024, kepada Nigerian Exchange Group (NGX) dan London Stock Exchange (LSE), dengan jumlah yang sangat besar # 1,004 triliun dinyatakan sebagai laba sebelum pajak. Hal ini menyebabkan Grup ini disebut-sebut di media sebagai “lembaga keuangan Nigeria pertama yang labanya melampaui angka N1 triliun”.
“Kami menyimpulkan bahwa angka-angka yang terkandung dalam Laporan yang Diaudit ini hanyalah dugaan yang dibuat dengan tergesa-gesa oleh Segun Julius Agbaje dan timnya untuk menyesatkan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), Dewan Pelaporan Keuangan Nigeria (FRCN), Bank Sentral Nigeria (FRCN), dan Bank Sentral Nigeria. Nigeria (CBN), pelanggan/investor dan masyarakat umum percaya bahwa semuanya baik-baik saja dengan GTB.”
Lebih lanjut dikatakan, bank tidak bisa membenarkan pernyataan laba sebesar N1 triliun yang diungkapkannya kepada publik, dengan dugaan bahwa laba tersebut bisa saja diumumkan bolak-balik.
“Hadirin sekalian, tidak dapat disangkal fakta bahwa Guaranty Trust Bank Limited telah menjadi terkenal selama bertahun-tahun karena terlibat dalam praktik akuntansi yang menipu untuk meningkatkan angka keuntungan secara artifisial. Misalnya, tidak ada bukti substansial yang dikemukakan Segun Julius Agbaje untuk mendukung klaim bahwa GTCO PIc menghasilkan keuntungan lebih dari 1 miliar per 30 Juni 2024. Meski begitu, sangat mungkin angka tersebut dihasilkan melalui bolak-balik. kembali. ”
“Ini adalah proses aliran dana masuk dan keluar Bank melalui rekening atau entitas berbeda untuk menciptakan ilusi transaksi yang sah. Kombinasi dari proses ini dan praktik bisnis tidak etis lainnya di Bank Dunia mengarah pada korupsi sistemik, penipuan, dan pencucian uang, yang dapat diselidiki lebih lanjut oleh lembaga terkait.”
“Dikhawatirkan bahwa situasi buruk seperti ini, jika tidak dikendalikan dengan baik, tidak hanya cenderung melemahkan kepercayaan nasabah/investor terhadap Bank Dunia, namun juga menimbulkan risiko signifikan terhadap stabilitas sektor keuangan Nigeria.”
Terungkap pula dalam laporan PIR bahwa bank Guaranty Trust dihukum berat atas beberapa pelanggaran internasional.
