Minggu ini Kantor Pajak mengumumkan pembaruan pada kelompok pajak pendapatan federal dan pemotongan standar untuk tahun 2025. Jika Anda termasuk dalam kelompok pajak yang lebih rendah tahun depan, Anda mungkin melihat sedikit kenaikan gaji Anda mulai bulan Januari.
IRS biasanya mengubah kode pajak setiap tahun untuk memperhitungkan inflasi. Ini juga membantu mencegah”braket pajak merayap”, yang dapat mendorong Anda ke kelompok pajak yang lebih tinggi meskipun inflasi memengaruhi penghasilan Anda.
Cerita ini adalah bagian dari Pajak 2024Perangkat lunak pajak terbaik CNET, tip pajak, dan segala hal lain yang Anda perlukan untuk mengajukan pengembalian dan melacak pengembalian dana Anda.
Inilah semua yang perlu Anda ketahui tentang kelompok pajak tahun depan dan kenaikan pengurangan standar.
Baca selengkapnya: Pendapatan Keamanan Tambahan: Berapa banyak lagi uang yang akan Anda peroleh dengan peningkatan COLA tahun depan?
Bagaimana perubahan kode pajak mempengaruhi gaji Anda
Ketika IRS menaikkan kelompok pajak pendapatan federal, Anda mungkin berada dalam kelompok pajak yang berbeda dari tahun sebelumnya – bahkan jika penghasilan Anda tetap sama.
Misalnya, jika Anda memperoleh $48.000 tahun ini, Anda termasuk dalam kelompok pajak 22%. Namun, jika penghasilan Anda tetap sama sepanjang tahun 2025, Anda akan termasuk dalam kelompok 12%. Ini berarti Anda harus membayar lebih sedikit pajak federal tahun depan dan lebih sedikit uang yang akan diambil dari gaji Anda.
Jika penghasilan Anda lebih banyak pada tahun 2025 dibandingkan pada tahun 2024, gaji Anda akan menentukan posisi Anda. Anda mungkin masih termasuk dalam golongan pajak yang lebih rendah atau sama. Dalam beberapa kasus, golongan pajak dan tarif pajak Anda mungkin meningkat.
Golongan PPh Tahun 2024
Kelompok pajak pendapatan federal Anda membantu menentukan berapa banyak Anda akan membayar pajak untuk tahun pajak tersebut, tidak termasuk pengurangan standar atau pengurangan pajak terperinci apa pun.
Kurung pajak penghasilan tahun 2025 untuk pelapor tunggal
| Penghasilan kena pajak | Tarif pajak federal |
|---|---|
| $11.925 atau kurang | 10% |
| $11.926 hingga $48.475 | $1,192.50 ditambah 12% pendapatan di atas $11,925 |
| $48.476 hingga $103.350 | $5,578.50 ditambah 22% pendapatan di atas $48,475 |
| $103.351 hingga $197.300 | $17.651 ditambah 24% pendapatan di atas $103.350 |
| $197.301 hingga $250.525 | $40.199 ditambah 32% pendapatan di atas $197.300 |
| $250.526 hingga $626.350 | $57.231 ditambah 35% pendapatan di atas $250.525 |
| $626.351 atau lebih | $609.350 $188.769,75 ditambah 37% pendapatan di atas $626.350 |
Kurung pajak penghasilan tahun 2025 untuk pelapor menikah yang mengajukan pengembalian bersama
| Penghasilan kena pajak | Tarif pajak federal |
|---|---|
| $23.850 atau kurang | 10% |
| $23.851 hingga $96.950 | $2,385 ditambah 12% dari pendapatan di atas $23,850 |
| $96.951 hingga $206.700 | $11.157 ditambah 22% pendapatan di atas $96.950 |
| $206.701 hingga $394.600 | $35.302 ditambah 24% pendapatan di atas $206.700 |
| $394.601 hingga $501.050 | $80.398 ditambah 32% pendapatan di atas $394.600 |
| $501.051 hingga $751.600 | $114.462 ditambah 35% pendapatan di atas $501.050 |
| $751.601 atau lebih | $202,154.50 ditambah 37% pendapatan di atas $751,600 |
Kurung pajak penghasilan tahun 2025 bagi pelapor rumah tangga
| Penghasilan kena pajak | Tarif pajak federal |
|---|---|
| $17.000 atau kurang | 10% |
| $17.001 hingga $64.850 | $1.700 ditambah 12% dari pendapatan di atas $17.000 |
| $64.851 hingga $103.350 | $7,442 ditambah 22% pendapatan di atas $64,850 |
| $103.351 hingga $197.300 | $15.912 ditambah 24% pendapatan di atas $103.350 |
| $197.301 hingga $250.500 | $38.460 ditambah 32% pendapatan di atas $197.300 |
| $250.501 hingga $626.350 | $55.484 ditambah 35% dari pendapatan di atas $250.500 |
| $626.351 atau lebih | $187.031,50 ditambah 37% pendapatan di atas $626.350 |
Pengurangan standar untuk tahun 2025
Pada tahun 2025, pengurangan pajak standar untuk orang lajang dinaikkan menjadi $15.000, meningkat sebesar $400 dari tahun 2024. Untuk orang yang sudah menikah yang mengajukan bersama, pengurangan standar dinaikkan menjadi $30.000, atau $800 lebih banyak dibandingkan tahun sebelumnya.
Pengurangan standar IRS
| Status laporan | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Lajang atau sudah menikah, mengajukan secara terpisah | $14.600 | $15.000 |
| Menikah, mengajukan bersama | $29.200 | $30.000 |
| Kepala rumah tangga | $21.900 | $22.500 |
Sumber semua grafik: IRS (PDF).
Sebagian besar wajib pajak yang mengajukan pengembalian pajak sederhana mengambil pengurangan standar, yang mengurangi penghasilan kena pajak mereka. Jika, sebagai karyawan W-2, Anda menerima gaji hanya dari perusahaan Anda, pemotongan standar biasanya merupakan cara terbaik untuk memaksimalkan pengembalian pajak Anda. Jika Anda wiraswasta atau memiliki potongan tertentu yang ingin Anda klaim, Anda akan memerinci potongan Anda.
Perubahan pajak lainnya untuk tahun 2025 yang mungkin membantu Anda
Tahun depan, perubahan pajak lainnya akan diberlakukan yang akan membuat pembayaran Anda lebih besar. Jika Anda mengumpulkan kontribusi Asuransi Nasional, Anda akan menerima ini Penyesuaian biaya hidup sebesar 2,5% pada tahun 2025. Kredit pajak penghasilan yang diperoleh juga meningkat menjadi $8,046 untuk pelapor dengan tiga atau lebih anak yang memenuhi syarat.
Pengecualian Penghasilan Luar Negeri, Pengecualian Keringanan Pajak Properti, Pengecualian Hadiah Tahunan, dan Pengecualian Kredit Adopsi juga meningkat.
